Казахстан ратифицировал Варшавскую конвенцию о борьбе с легализацией преступных доходов

Президент Касым-Жомарт Токаев подписал закон о ратификации Конвенции Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и финансировании терроризма» (Варшава, 16 мая 2005 года). Документ приведёт национальное законодательство в соответствие с международными стандартами FATF.

О чём конвенция

Варшавская конвенция 2005 года — первый международный договор, который комплексно регулирует вопросы предупреждения и контроля за отмыванием денег. В настоящее время к ней присоединились 28 государств. Она даёт странам-участницам инструменты для:

• выявления, ареста и конфискации доходов от преступной деятельности (включая имущество, в которое они были конвертированы или с которым смешаны);
• международного сотрудничества по розыску и возврату активов;
• внедрения систем финансового мониторинга и обязанностей для банков и иных организаций.

Конвенция вступила в силу 1 мая 2008 года. Для Казахстана она начнёт действовать через три месяца после сдачи ратификационной грамоты на хранение Генеральному секретарю Совета Европы.

Ключевые положения

Конфискация доходов. Государства обязуются ввести законы, позволяющие конфисковать не только сами преступные доходы, но и:

• имущество, в которое они были превращены или обменены;
• законное имущество, смешанное с преступными доходами (в пределах стоимости последних);
• доходы от такого имущества (проценты, прибыль).

Банковская тайна не помеха. Суды или другие компетентные органы получают право запрашивать банковские, финансовые и коммерческие документы. Ссылка на банковскую тайну не может служить основанием для отказа в сотрудничестве.

Специальные методы расследования. Разрешено использовать контролируемые поставки, прослушивание телекоммуникаций, доступ к компьютерным системам — для выявления и отслеживания преступных активов.

Финансовая разведка (ПОД/ФТ). Каждая сторона создаёт подразделение финансовой разведки (ПФР), которое получает, анализирует и передаёт информацию о подозрительных операциях. ПФР обмениваются данными друг с другом как по запросу, так и на инициативной основе.

Меры предупреждения отмывания. Устанавливаются обязанности для банков, страховых, лизинговых и иных организаций: идентифицировать клиентов и бенефициарных владельцев, сообщать о подозрительных операциях, хранить записи, обучать персонал, разрабатывать внутренние процедуры. Также вводится запрет на разглашение факта подачи такого сообщения.

Ответственность юридических лиц

Конвенция требует ввести ответственность юридических лиц за отмывание денег, совершённое в их интересах руководителями или сотрудниками. Если из-за отсутствия контроля со стороны руководства было совершено такое преступление, компания также может быть привлечена к ответственности. Санкции должны быть эффективными, соразмерными и включать денежные штрафы.

Международное сотрудничество

Стороны обязуются оказывать друг другу максимально возможную помощь в розыске и конфискации активов. Взаимодействие происходит через центральные органы (в Казахстане это, скорее всего, Генеральная прокуратура или Комитет по финансовому мониторингу). Допускается прямой контакт между ПФР и правоохранительными органами в срочных случаях.

Страна, получившая запрос о конфискации, должна либо исполнить иностранное судебное решение, либо сама принять постановление о конфискации на основании предоставленных фактов.

Распределение конфискованного имущества. Приоритет отдаётся возврату активов пострадавшей стороне или их законным владельцам, а также компенсации ущерба жертвам преступлений.

Что меняется для Казахстана

Для правоохранительных органов. Появляются прямые механизмы запроса банковской информации за рубежом, а также исполнения иностранных решений о конфискации на территории РК. Банковская тайна перестаёт быть препятствием для международного сотрудничества по таким делам.

Для банков и других финансовых организаций. Усиливаются требования к идентификации клиентов и бенефициаров, а также к сообщениям о подозрительных операциях. За несоблюдение грозит административная и уголовная ответственность (включая ответственность самих юрлиц).

Для граждан. Повышается защита от мошенничества и легализации преступных доходов, а также создаётся правовая основа для возврата активов по уголовным делам.

Перечень предикатных преступлений

Конвенция применяется к широкому кругу преступлений, перечисленных в приложении:

• участие в организованной преступной группе и вымогательство;
• терроризм (включая финансирование);
• торговля людьми и незаконный ввоз мигрантов;
• сексуальная эксплуатация, в том числе детей;
• незаконный оборот наркотиков и оружия;
• коррупция и взяточничество;
• мошенничество, подделка денег, контрафакция;
• экологические преступления;
• убийство, тяжкие телесные повреждения, похищение людей;
• грабёж, кража, контрабанда, вымогательство;
• подделка документов;
• инсайдерская торговля и манипулирование рынком.

Контроль за исполнением

Наблюдение за выполнением конвенции возлагается на Конференцию государств-участников. Она использует доклады о взаимных оценках FATF и Комитета MONEYVAL (Совет Европы). При необходимости Конференция может запрашивать дополнительную информацию и даже посещать страну с оценкой на месте.

Что дальше

После подписания закона Президентом ратификационная грамота должна быть передана на хранение Генеральному секретарю Совета Европы. Конвенция вступит в силу для Казахстана по истечении трёх месяцев с даты этой передачи. Затем потребуется внесение изменений в Уголовный кодекс, Кодекс об административных правонарушениях и законы о противодействии легализации доходов.