В Узбекистане банки усилят контроль операций от 175 млн сумов

В Узбекистане обновлены правила внутреннего контроля банков в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Согласно утвержденным изменениям, финансовые организации усилят проверку клиентов при разовых операциях, превышающих 175 млн сумов.

Ранее обсуждалась более высокая планка, однако в итоговой редакции документа установлен новый фиксированный порог. При превышении этой суммы банки обязаны проводить углубленную проверку клиентов, включая анализ источников средств и характера операций.

Также расширен перечень данных, которые должны сопровождать денежные переводы. Для физических лиц теперь требуется указывать номер операции, адрес проживания и дату рождения, а для юридических лиц — идентификационный номер налогоплательщика. Эти требования распространяются на внутренние переводы от 10,3 млн сумов и выше.

Отдельно уточнены правила мониторинга операций с банковскими картами. Финансовые организации должны обеспечивать возможность отслеживания движения средств от отправителя к получателю, а также фиксировать данные при трансграничном снятии наличных.

Введены дополнительные критерии для определения подозрительных операций. К ним относятся переводы крупных сумм в страны с усиленным мониторингом, а также операции, не соответствующие финансовому профилю клиента. Банки обязаны анализировать такие транзакции, включая структуру платежей, источники средств и связи между участниками.

При выявлении подозрительных операций финансовые организации должны в течение 10 рабочих дней проводить внутреннюю проверку, анализировать деловую репутацию сторон и оценивать экономическую обоснованность транзакций.

При этом из окончательной версии документа исключена норма, согласно которой внесение на счета физических лиц наличных средств свыше 1 млрд сумов автоматически признавалось высокорисковой операцией.

Новые правила вступят в силу через три месяца после официального опубликования — с 9 августа текущего года.