Исполняющий обязанности председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу приказом от 8 декабря 2025 года утвердил Правила надлежащей проверки клиентов, их представителей и бенефициарных собственников с использованием скорингового модуля.
Документ вводит понятие скорингового модуля как автоматизированной системы, аккумулирующей информацию из различных источников данных и предназначенной для риск-идентификации клиентов. Использование данного инструмента субъектами финансового мониторинга носит добровольный характер.
Отмечается, что скоринговый модуль содержит обезличенные сведения и включает агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами и их представителями. При этом персональные данные в системе не указываются.
Согласно правилам, субъекты финансового мониторинга вправе применять скоринговый модуль при установлении деловых отношений с клиентами, при проведении операций с деньгами и иным имуществом, включая подозрительные сделки, а также в случаях возникновения сомнений в достоверности ранее полученной информации о клиентах, их представителях или бенефициарных собственниках.
Надлежащая проверка осуществляется на основании сведений и документов, предоставляемых клиентами, а также информации, полученной из иных источников, в том числе по результатам анализа данных скорингового модуля.
Критерии скоринговой оценки включают показатели частоты, объема и направлений финансовых операций, а также результаты сверки по перечням организаций и лиц, причастных к финансированию терроризма и экстремизма, и к финансированию распространения оружия массового уничтожения.
При этом подчеркивается, что результаты работы скорингового модуля носят рекомендательный характер и используются исключительно для предварительной оценки уровня рисков клиентов. Интеграция модуля осуществляется субъектами финансового мониторинга в рамках их собственных информационных систем на добровольной основе.
Приказ вступает в силу с 29 декабря 2025 года.
Видите беспорядок или несправедливость в своём районе? Не проходите мимо! Присылайте нам фото, видео или новости в наш Telegram-чат. Ваши новости помогают нам отслеживать нарушения и информировать жителей вовремя.