Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) утвердило новые требования к правилам внутреннего контроля для эмитентов цифровых финансовых активов (ЦФА). Документ опубликован 15 апреля и вступает в силу с 1 мая 2026 года. Под действие норм попадают эмитенты, чьи цифровые активы обеспечены финансовыми инструментами — от ценных бумаг и производных инструментов до имущественных прав и товаров, кроме денег. Исключение сделано лишь для стейблкоинов, которые будут регулироваться отдельно Национальным банком.
Новые правила обязывают эмитентов назначить ответственного за внутренний контроль, который должен иметь высшее образование и стаж в сфере ПОД/ФТ не менее двух лет либо трёх лет в финансовых услугах. Эмитенты обязаны вести досье клиентов и хранить его не менее пяти лет после прекращения деловых отношений. Особый акцент сделан на прозрачности переводов цифровых активов: эмитенты должны фиксировать адреса кошельков отправителя и получателя, а при отсутствии таких данных — применять усиленные меры проверки. Кроме того, компании обязаны проверять клиентов и их бенефициарных собственников по перечням лиц, связанных с финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.
Примечательно, что два ключевых пункта требований приостановлены до 12 июля 2026 года. Речь идёт о положениях, касающихся полномочий ответственного работника (пункт 8) и использования автоматизированных систем для внутреннего контроля (пункт 10). На период приостановления эти нормы будут действовать в усечённой редакции — например, ответственный работник сможет получать доступ ко всем помещениям и документам эмитента, но без права доступа к «цифровым системам» в полном объёме. Такая отсрочка даёт участникам рынка время на адаптацию.
Внедрение новых требований происходит на фоне взрывного роста легального крипторынка Казахстана. По данным МФЦА, объём торгов на лицензированных платформах вырос с 1,4 млрд долларов в 2024 году до 8 млрд долларов в 2025-м, а с учётом всех провайдеров услуг общий объём превысил 10 млрд долларов. При этом около 95% оборота цифровых активов — более 13 млрд евро — всё ещё находится вне правового поля, по оценкам Национальной блокчейн-ассоциации. Новые требования АРРФР направлены на постепенный вывод теневого сегмента в легальное русло и защиту инвесторов от рисков, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Для обычных держателей цифровых активов ужесточение контроля означает большую прозрачность операций и снижение вероятности столкнуться с мошенническими схемами на нерегулируемых площадках.
Видите беспорядок или несправедливость в своём районе? Не проходите мимо! Присылайте нам фото, видео или новости в наш Telegram-чат. Ваши новости помогают нам отслеживать нарушения и информировать жителей вовремя.