КГД Минфина напомнил, что с 1 января 2026 года вступают в силу новые нормы мониторинга операций по банковским счетам физических и юридических лиц, утвержденные приказом Минфина №698.
Теперь операции на счетах физических лиц могут рассматриваться как признаки предпринимательской деятельности, если одновременно выполняются два условия: за три месяца средства поступили от 100 и более разных отправителей, а общая сумма превышает 12-кратный размер МЗП (около 1 млн тенге). Ранее учитывалось только количество переводов, теперь важны именно разные отправители.
Банки будут запускать контроль только при выполнении обоих условий. Если выполнено только одно — крупная сумма или большое количество переводов — проверки не будет.
Не подпадают под контроль: переводы с личных депозитов, пополнение собственной карты через банкоматы, зарплата и социальные выплаты, а также переводы от близких родственников (супруги, родители, дети и др.).
Ведомство отмечает, что новые правила нужны для отделения личных переводов от скрытой предпринимательской деятельности и повышения прозрачности финансовых операций.
Видите беспорядок или несправедливость в своём районе? Не проходите мимо! Присылайте нам фото, видео или новости в наш Telegram-чат. Ваши новости помогают нам отслеживать нарушения и информировать жителей вовремя.