Платёжные системы должны усилить контроль над определёнными операциями. Министерство юстиции зарегистрировало соответствующие изменения в правилах внутреннего контроля по борьбе с отмыванием денег 28 марта.
Эти изменения были разработаны Центробанком и Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями Генеральной прокуратуры. Платёжные организации должны проверять клиентов при регистрации новых аккаунтов в мобильных приложениях. Поставщики товаров и услуг будут проверяться при выдаче электронных терминалов (E-POS).
Также проверки станут обязательными для отправителей и получателей переводов на сумму 30 БРВ (11,25 млн сумов) или более, или при операциях на сумму от 500 БРВ (187,5 млн сумов) без открытия аккаунта в приложении.
При отправке внутренних переводов на сумму от 30 БРВ через систему электронных денег сервис должен предоставить номер расчётного счёта или операции, информацию о получателе, включая имя и номер счёта или идентификатор операции. Также необходимо предоставить следующие данные об отправителе:
- для физических лиц — имя, серию и номер паспорта или ID-карты, дату и место рождения;
- для юридических лиц — название, индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН).
Если банк получателя имеет доступ к информации об отправителе из других источников, достаточно предоставить ПИНФЛ отправителя, номер счёта или идентификатор операции. Для переводов до 30 БРВ можно предоставить только имена отправителя и получателя.
Кроме того, платёжные системы, операторы платёжных систем и электронных денег должны определить степень точности для выявления сходства данных, предоставленных при идентификации, с информацией из списка лиц, финансирующих незаконную деятельность или подозреваемых в этом. Для каждого элемента данных необходимо отдельно указать степень точности.
Видите беспорядок или несправедливость в своём районе? Не проходите мимо! Присылайте нам фото, видео или новости в наш Telegram-чат. Ваши новости помогают нам отслеживать нарушения и информировать жителей вовремя.