Центральный банк Узбекистана принял решение о продлении временного ограничения на количество банковских карт, которые могут быть оформлены на одного гражданина. Как сообщает один из местных коммерческих банков, лимит будет действовать еще в течение одного года. Официального подтверждения этой информации от пресс-службы регулятора пока не поступало.
Напомним, что временный порядок, устанавливающий предельное число карт, был введен в прошлом году. Согласно действующим правилам, один человек может иметь не более 20 карт суммарно, включая виртуальные и кобейджинговые. При этом в рамках одного банка разрешено открыть не более пяти карт. Важное исключение сделано для валютных карт — на них ограничения не распространяются. Изначально предполагалось, что данные меры будут действовать до 31 декабря 2025 года, однако теперь срок их применения решено продлить.
Введение лимита было продиктовано необходимостью усиления борьбы с мошенническими схемами и теневой экономикой. В ходе мониторинга Центробанк выявил ряд платформ, которые под видом инвестиционных проектов использовали большое количество банковских карт для проведения сомнительных операций. В частности, было установлено, что 67 физических лиц задействовали в таких схемах 1 626 карт. Дальнейшее расследование показало, что 715 карт, принадлежащих 24 гражданам, использовались для денежных переводов на платформах, имеющих признаки финансовых пирамид: Tradezone ai, Consulting Control Session и Scode Capital.
Прошлой зимой коммерческие банки уже начали информировать клиентов о необходимости мониторинга своих активных карт. Кроме того, клиентов предупреждали о возможной принудительной блокировке карт, которые оставались неактивными в течение 12 месяцев. Эти меры направлены на очистку базы от неиспользуемых пластиковых и виртуальных карт, которые потенциально могут быть использованы злоумышленниками.
В сентябре председатель Центробанка Тимур Ишметов, комментируя ситуацию, заявил о планах пересмотреть подход к лимитированию карт. «В начале этого года были введены временные ограничения сроком на один год. Сейчас мы рассматриваем возможность изменения ограничений путем усиления системы комплаенса», — отмечал глава регулятора. Это означает, что в перспективе жесткие количественные лимиты могут быть заменены более гибкими механизмами контроля, основанными на анализе поведения клиентов и оценке рисков. Однако пока, до внедрения таких систем, продление действующего порядка остается наиболее эффективной мерой сдерживания мошеннической активности.
Видите беспорядок или несправедливость в своём районе? Не проходите мимо! Присылайте нам фото, видео или новости в наш Telegram-чат. Ваши новости помогают нам отслеживать нарушения и информировать жителей вовремя.