Центральный банк предложил усилить контроль за банковскими операциями, обязав указывать данные отправителей и получателей по всем платежам свыше 25 БРВ (около 10,3 млн сумов). Соответствующие поправки разработаны в правила внутреннего контроля.
Сейчас аналогичное требование действует только для онлайн-переводов от 30 БРВ (12,6 млн сумов). В новой редакции предлагается распространить его на все виды платежей, включая расчёты за товары и услуги.
Согласно проекту, банки должны будут передавать расширенную информацию о клиентах. Для физических лиц это дата рождения и адрес проживания, для юридических — ИНН. Также потребуется указывать данные о получателе, включая его местонахождение.
Дополнительно планируется обязать банки фиксировать номера карт при оплате товаров и услуг, а также предоставлять сведения о банке-эмитенте и обслуживающем банке по запросу. Аналогичные требования могут ввести для операций по снятию наличных за рубежом.
В документе также вводится понятие пакетного перевода — операции, объединяющей несколько платежей. В этом случае допускается передача данных об отправителе в рамках одного общего сообщения.
В Центробанке отмечают, что изменения разработаны с учётом рекомендаций FATF и направлены на противодействие отмыванию доходов. Обсуждение проекта продлится до 4 апреля.
Видите беспорядок или несправедливость в своём районе? Не проходите мимо! Присылайте нам фото, видео или новости в наш Telegram-чат. Ваши новости помогают нам отслеживать нарушения и информировать жителей вовремя.